知識問答
1、什么是非法證券期貨活動?
非法證券期貨活動是指指違反《證券法》、《證券投資基金法》、《期貨交易管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門和其他金融監(jiān)管部門核準和批準，擅自從事證券發(fā)行、證券期貨交易、證券期貨投資咨詢、證券期貨委托理財、基金銷售等業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為。
2、典型的非法證券期貨活動
① 在網(wǎng)絡(luò)直播、短視頻平臺推薦股票、基金和期貨。創(chuàng)建或利用互聯(lián)網(wǎng)平臺開設(shè)直播室或發(fā)布短視頻，以“主播”“播主”“博主”“圈主”等名義直接或間接推薦股票、基金和期貨。
② 微博、微信推薦股票基金期貨。通過微博、微信等網(wǎng)絡(luò)社交工具，以“股神”“大V”“老師”等名義直接或間接推薦股票、基金和期貨。
③ 軟件推薦股票基金期貨。通過銷售或提供推薦股票、基金和期貨投資軟件，提供股票、基金和期貨品種的投資分析意見、選擇建議、買賣時機建議和預(yù)測價格走勢等。
④ 培訓(xùn)推薦股票基金期貨。通過推銷“理財”“投資者教育”“財商教育”“炒股”“買基”等課程，舉辦投資講座、報告會和分析會等方式直接或間接推薦股票、基金和期貨。
3、非法金融活動相關(guān)入刑標準和處罰是什么？
非法吸收公眾存款罪：個人非法吸收資金20萬元以上或者涉及30人以上，單位非法吸收資金100萬元以上或者涉及150人以上的，即應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。情節(jié)嚴重的，可處3年以上10年以下有期徒刑并處罰金。
集資詐騙罪：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，個人騙取10萬元以上或者單位騙取50萬元以上，即可追訴。此罪最高可處無期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。
擅自發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券罪：擅自發(fā)行數(shù)額超過50萬元或者購買人數(shù)超過30人的，應(yīng)予立案追訴，可處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金。
非法經(jīng)營罪：未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，最高可處5年以上有期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。
4、 “炒匯理財”是靠譜的投資渠道嗎？
目前存在大量面向境內(nèi)用戶、以“外匯交易”為旗號進行融資分紅的平臺，都不靠譜！
近年來，已有多起外匯理財平臺崩盤跑路、突然關(guān)閉或被定性為傳銷詐騙等風(fēng)險的事件發(fā)生，它們的風(fēng)險主要有四類：
第一類是業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假。部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)。近期，就有公司聲稱“獲得英國FCA認可并受其全面監(jiān)管的金融機構(gòu)”，并附上了FCA代碼，但經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，代碼對應(yīng)的網(wǎng)站與該公司并不一致。
第二類是交易過程不透明。部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”。這些平臺資金并未依法購匯并匯至境外投資，而是在交易過程中被“暗箱”操作、不斷蠶食。例如，部分平臺就是其客戶的交易對手方。新手往往能夠獲得較高的收益，但投資者加大投入后會慢慢出現(xiàn)虧損的情形，在平臺的建議下操作或者采用自動跟單的模式也會出現(xiàn)這樣的情形。
第三類是利用“傳銷模式”發(fā)展客戶。部分外匯平臺以“互助理財”的名義，發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。例如，外匯平臺沃爾克（http：//walkert.cc）聲稱“自己是一家百年歷史的英國金融公司，受FCA監(jiān)管，保證客戶本金安全，投資者每個月可獲得最低比例收益和三次分紅，同時投資者可以通過發(fā)展線下獲得提成，一般可以獲得10層下線一定比例的分紅。”該平臺通過這種業(yè)務(wù)模式迅速吸引了大批投資者。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，沃爾克并不在FCA的監(jiān)管范圍，且該平臺已無法正常提現(xiàn)。
第四類是打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”。部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，而盈利有不確定性，這類平臺宣稱的持續(xù)盈利絕不可能，極可能就是“龐氏騙局”。
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