帶您學(xué)習(xí)《防范和處置非法集資條例》
我們要怎么判斷什么才是非法集資呢？
答：《條例》中指出未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為就是非法集資。只要記住這三個關(guān)鍵詞，就能很快辨別出哪些是非法集資啦?。ㄒ姟稐l例》第2條）
防范和處置非法集資職責(zé)分工，是什么樣的方式呢？
答：《條例》規(guī)定了省、自治區(qū)、直轄市人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制。還要求行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。這樣一來，防范處置非法集資工作就能做到地方負(fù)責(zé)，行業(yè)協(xié)同，層層發(fā)力啦?。ㄒ姟稐l例》第5條）
我們要怎么防范呢？
答：《條例》中提出從幾個方面防范非法集資。
第一、要求地方各級人民政府建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，同時行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門也要強(qiáng)化日常監(jiān)督管理。
第二、在商事登記管理上，要求市場監(jiān)督管理部門加強(qiáng)企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理?？h級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門建立會商機(jī)制。
第三、在互聯(lián)網(wǎng)信息管理方面，要求處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。
第四、廣告管理上也有要求市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。
第五、處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)也須要建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制，起到金融監(jiān)管的作用。（見《條例》第8條-第12條）
行業(yè)協(xié)會和基層群眾能做些什么呢？
答：行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資。而居民委員會、村民委員會則應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為時，向有關(guān)部門報告。（見《條例》第14、15條）
當(dāng)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的行為之后，相關(guān)部門會做些什么嗎?
答：這個別擔(dān)心！發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為后，需要先由處置非法集資牽頭部門組織有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資行為之后，再對其進(jìn)行處置。（見《條例》第19條）
如果涉嫌非法集資的行為涉及了好幾個地區(qū)，該由哪個部門來組織調(diào)查呢？
答：這個《條例》中也明確了。對跨行政區(qū)域的涉嫌非法行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個人的，則由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。如果處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的話，就由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。（見《條例》第20條）
在調(diào)查涉嫌非法集資行為時，可以采取哪些措施呢？
答：一是可以進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證；二是可以詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，并要求其對有關(guān)事項(xiàng)作出說明；三是可以查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；四是經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。
另外，《條例》還強(qiáng)調(diào)了處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查時，有權(quán)要求暫停集資行為，并通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。（見《條例》第21、22條）
附：《防范和處置非法集資條例》全文 https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzA4MDA0MzcwMA==&mid=2652572616&idx=1&sn=5f581d4108c706e90a34a9ff5c633fc7&scene=21#wechat_redirect
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