防范非法證券期貨活動(dòng)案例解析
案例1：李女士是一位資深股民，某公司業(yè)務(wù)人員先是主動(dòng)添加其微信，以免費(fèi)推薦“牛股”“漲停股”為名，拉她加入一個(gè)投資理財(cái)群。開始的時(shí)候群里的“專家”會(huì)每天進(jìn)行股票講解，后該“專家”以“股市行情不好”“炒股利潤率低”為由，鼓動(dòng)她下載安裝一款“期貨行情交易軟件”，轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“倫敦原油期貨”交易，并通過QQ、微信進(jìn)行交易指導(dǎo)?？衫钆堪彦X投進(jìn)去后，一直在虧損，最終被騙了100多萬。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李女士遭遇了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，她投資的平臺(tái)其實(shí)是一個(gè)虛假交易軟件，騙子們早把李女士的錢裝進(jìn)了自己的腰包。
【案例解析】不法機(jī)構(gòu)和人員的欺詐套路無非是“誘導(dǎo)博眼球、鼓吹高盈利、詐騙取錢財(cái)”，先是以免費(fèi)薦股和高盈利為噱頭吸引投資者入群，然后將用戶導(dǎo)流到無任何資質(zhì)的非法平臺(tái)上投資交易。這些非法平臺(tái)的交易行情往往都是偽造的，并且可以在后臺(tái)實(shí)時(shí)操縱漲跌，欺詐投資者大量資金。這些不法分子多數(shù)無固定經(jīng)營場所，流竄作案，有的甚至藏身境外，投資者一旦參與大都血本無歸。在此提醒廣大投資者，天下沒有免費(fèi)的午餐，投資交易請擦亮雙眼，提高警惕，謹(jǐn)記選擇“合法機(jī)構(gòu)、合法產(chǎn)品、合法場所、合法人員”，不要因一時(shí)貪念造成無法挽回的損失；一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，請及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
案例2：A公司注冊資本2000萬元，號稱主要從事私募基金代銷和互聯(lián)網(wǎng)P2P業(yè)務(wù)，共有32個(gè)經(jīng)營門店，裝修豪華，員工上千人。A公司宣稱代銷其關(guān)聯(lián)方公司的私募基金產(chǎn)品，通過手機(jī)短信、推介會(huì)、傳單等方式公開宣傳向社會(huì)募集資金，承諾只需20萬就可以投資，而且有15-20%的年化收益。但資金卻流向了A公司其他關(guān)聯(lián)企業(yè)，并沒有真實(shí)的投資項(xiàng)目。目前，A公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)。當(dāng)?shù)毓膊块T已對其以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案，涉案資金約21億元(其中約13億元未能兌付)，涉及投資人7200余人。
【案例解析】近年來，一些違法犯罪分子打著“私募基金”旗號，從事非法集資活動(dòng)，通過承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目等手段，騙取投資者資金。本案中A公司采取門店銀行化、員工白領(lǐng)化等具有欺騙性的銷售手段，結(jié)合“門店+私募基金”、“廣告+私募基金”、“傳單+私募基金”等違反法律規(guī)定的公開銷售模式，將非法集資行為包裝上“私募基金”的金融外衣，以高息為誘餌，以借新還舊方式維持資金鏈，自融自用，非法吸收公眾存款，嚴(yán)重危害金融秩序和群眾財(cái)產(chǎn)安全。對投資者而言，一是要審慎選擇私募基金投資，通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢私募基金登記備案信息，多方了解私募基金管理人以往業(yè)績情況、市場口碑以及誠信規(guī)范情況。二是要細(xì)看合同，切勿被各種夸大、虛假宣傳忽悠、蒙蔽。三是要持續(xù)關(guān)注，若發(fā)現(xiàn)相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在違法違規(guī)行為甚至涉嫌詐騙、非法集資犯罪，及時(shí)向監(jiān)管部門舉報(bào)反映或直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
案例3：投資者反映，有中介機(jī)構(gòu)通過電話推銷、短信推廣、網(wǎng)絡(luò)宣傳等工具公開推銷某科技公司股票，招攬投資者，宣稱該公司已進(jìn)入證監(jiān)會(huì)、上海證券交易所“科創(chuàng)板首批名單”，即將在科創(chuàng)板上市，并承諾上市后會(huì)獲得數(shù)倍的投資回報(bào)以及安全的退出渠道，誘使投資者向其購買該公司原始股。
【案例解析】一些不法分子打著中國證監(jiān)會(huì)、上海證券交易所內(nèi)定所謂“科創(chuàng)板名單”的幌子，以某公司即將科創(chuàng)板上市為噱頭，在線上線下進(jìn)行推廣宣傳，售賣所謂“科創(chuàng)板原始股”，向社會(huì)公眾募集資金。在此提醒廣大投資者樹立自我保護(hù)意識，拒絕高利誘惑，當(dāng)難以準(zhǔn)確辨別投資信息真?zhèn)螘r(shí)，可向經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局咨詢、核實(shí)。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)妥善收集保存證據(jù)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
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